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金流透明 世界好評 全面整備洗錢防制
新北市樹林區農會   2018-12-24 10:16:50 作者:服務中心 來源: 文字大小:[][][]

  2018年可說是台灣金融業法遵檢定的挑戰年,因為亞太防制洗錢組織(APG)在今年
11月5日至16日來台展開第3輪相互評鑑台灣的洗錢防制成果。

  APG的洗錢防制評鑑範圍相當全面,跨公、私部門與金流相關各領域。此次受評公部門在37個以上,包括司法院、法務部、金管會、中央銀行、經濟部、內政部等;私部門的金融機構、會計師、律師、不動產經紀業、非營利組織至少56個,總共有近百家政府單位及民間機構組成「國家代表隊」,本會也非常榮幸雀屏中選名列受評名單之列。

  本會於11月13日由林總幹事星聖帶隊,率領信用部陳秘書清敏、李主任國禎、江淑如、簡伊君等人前往華南金控總部參加APG洗錢防制評鑑,APG第三輪評鑑的重點有三大項,包括第一「法令遵循」,看法令修改有無到位;第二是「效能遵循」,也就是法令有無確實執行,第三,「法令跟效能都要有風險基礎」,也就是要選在重點上執行,以解決國家面臨的問題。

  依據防制洗錢及打擊資恐相關規範,本會將透過電話、郵寄、電郵、網路銀行、行動銀行或於客戶親臨銀行時,進行個人資料更新及確認作業,如依法令要求須徵提相關文件,請客戶協助配合辦理,如果聯繫不上或未能於期間內完成資料更新驗證,得採取相關措施對帳戶及相關服務控管。隨著反洗錢控制措施逐漸強化,將造成消費者於消費體驗上感到不便,例如認識客戶(KYC)程序與要件變得嚴格。

  目前APG評鑑結果可粗分為4個等級,最高等級為「一般追蹤」,未來僅需每2年提交報告;其次則是「加強追蹤」,每1年都得提交報告,而若在「加強追蹤」期間仍持續成效不彰,就會落入「加速加強追蹤」,再沒有進展,就可能被列入不合作國家名單,受國際經濟制裁。評鑑績效不佳的國家,除了資金匯出、匯入將受到影響,金融機構海外業務與人民境外投資也可能被限縮,同時對於國際聲譽也是重大傷害,可謂影響層面極廣。

  最終評鑑結果雖要等明年7月才會出爐,但據了解,評鑑員對本次台灣金融機構表現給出「greatimpress」評價(驚豔),同時也讚金管會監理品質與法務部執法能力極佳;相關人士研判,台灣有望成為第一級「一般追蹤」名單之會員,若成真,將是我國在反洗錢領域的一次重大勝利。